近日，中国农业银行汕头澄海支行营业室凭借高度的风险警觉性与高效的人机协同机制，成功识别并拦截一起网络诈骗，及时劝阻了正陷入诈骗圈套的客户陈先生，有效避免了其后续的潜在资金损失。银行工作人员的精准识别与果断劝阻，成功打破了诈骗链条。

在金融数字化场景日益复杂的今天，守护客户资金安全已成为银行服务的关键防线。近日，中国农业银行汕头澄海支行营业室凭借高度的风险警觉性与高效的人机协同机制，成功识别并拦截一起网络诈骗反诈预警，及时劝阻了正陷入诈骗圈套的客户陈先生，有效避免了其后续的潜在资金损失。

当日上午，客户陈先生来到该行营业室，要求提高其银行卡交易限额并解除账户的支付保护限制。看似寻常的诉求，立即触发了银行工作人员的职业敏感。客服经理依托“反诈一体化”系统对账户进行智能筛查，系统提示该账户存在显著异常：就在前一日，账户发生多笔资金转入后立即转出的交易，其交易频率、金额模式与客户历史交易习惯严重不符，被系统标记为具有涉诈风险特征。

面对系统警报，网点迅速启动异常交易处置流程。业务主管与客服经理协同对客户进行细致的身份核验与交易问询。客户自称军人身份，表示账户仅用于日常消费，但却无法提供相应的身份证明。进一步的交易流水分析显示，账户近期存在多笔规律性转账，每笔2000元，均转向名为“京东抖音官方旗舰店”的收款方。在工作人员的坚持与沟通下，陈先生展示了部分消费记录，真相逐渐浮出水面：资金实际被用于购买“抖音币”进行账号充值。

结合当前高发的“退款诈骗”等典型手法，工作人员当即向客户明确指出其账户行为模式高度可疑，很可能正遭遇电信网络诈骗。至此，陈先生方才如梦初醒，叙述了其受骗经过：此前他在某网络平台交易后，有自称“客服”的人员联系他，以“需再次充值方可办理退款”为由，诱导其不断向指定账户充值购买虚拟币。陈先生已在对方话术操控下进行多次转账，此次来银行正是为了提升限额以满足诈骗分子的进一步索求。

银行工作人员的精准识别与果断劝阻，成功打破了诈骗链条。他们立即制止了客户后续操作，并指导其保存好相关证据，第一时间向公安机关报案。

农业银行汕头分行相关负责人表示反诈预警，当前网络诈骗手法不断翻新，伪装性、诱导性极强。银行将持续强化科技赋能，深化智能风控系统的监测与应用，同时不断加强员工培训，提升全员反诈识诈的敏锐度和处置能力，全力守护好人民群众的“钱袋子”。

来源：中国农业银行汕头分行

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