骗子的套路或许不断翻新，但万变不离其宗：以 “高收益” 为诱饵，以 “低风险” 为幌子，以 “紧迫感” 促决策。他们利用投资者对金融知识的不熟悉，将简单的诈骗包装成复杂的 “创新理财”，让受害者在 “专业光环” 的迷惑下放松警惕。而当资金链无法维系时，“崩盘” 便成为必然，留下的是一片狼藉和无数破碎的家庭。

一：虚假理财传销/诈骗

1、套牌的“SUPRE PUTURE超级 未来”APP

算力质押类骗局。不法分子冒充深圳某公司的名义，打着“AI算力”租赁、绿色积分的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“算力NFT11”“算力NFT14”“算力NFT6”“算力NFT5”等日收益率0.52%-0.7%高额返利项目。

据网友反馈，参与该项目，需要通过第三方链接、二维码下载一个境外APP，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

2、“圣福斯理财”

网友反馈，今年3月份跟着朋友参与一个名为“圣福斯”的理财项目，短短不断两个月时间损失50余万元。

刚开始参与该项目的时候，还可以正常返利，后期公司陆续推出“旅游”“高利”项目，前后投入50余万，没想到这个公司，5月底突然关停。

3、虚构的“生态优投”APP

不法分子冒充“国家绿色发展基金”的名义，声称为“东望志愿者”发放养老金，引诱曾经参与者下载注册“生态优投”APP，缴纳费用投资“基金”项目，可以免费配送的项目股和积分，免费激活养老金账户等。

该应用无法通过应用商城下载，只能通过第三方链接下载，下载提示，未备案，采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗等违法行为。

二、虚拟货币类骗局

1、“阿卡斯AKAS全链协议”

据网友反馈，该项目打着“链上银行”的名义，质押可获得日收益率0.441%静态收益，发展下线有“引领奖”“称号奖”“反哺奖”“共振奖”等动态收益。

参与者需要下载境外虚拟货币平台，通过虚拟货币交易，该模式涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

三、民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“中数汇财”APP

不法分子打着“为追梦人”发钱的名义，引诱不明真相的人群下载“中数汇财”App，声称参与后，登记此前参与“中国梦”项目（民族资产解冻骗局）的资料，可领取306万亿“扶贫款”，该款项将在20号全部到齐，要求参与者每天签到、学习、并点赞助威。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗等违法行为。

2、虚构的“华信达”APP

不法分子冒充“信达资产”公司的名义，制作散布涉诈APP，实名注册，每天听课学习，即可获得现金奖励，随着参与者的加入，陆续推出“无人认领资产包”“华信达专属卡”“薪火相传基金”“惠民国债贷款”等高额理财项目。

据网友反馈的资料，该项目需要通过第三方链接，下载一个境外软件，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

3、虚构的“中国国办”APP

不法分子打着“民族资产”的名义，参与者需要提供个人信息，每天学习签到、各各种二维码、看视频等，即可获得“扶贫款”“解冻款”。

该项目是传统的民族资产解冻类网络诈骗，主要坑骗中老年人。

4、虚构的“投资中国”APP

四：异地聚集式传销

1、广西桂林“临桂机会”69800传销

模式：该传销组织打着“西部大开发”“临桂机会”“移民经济”“国家项目”等旗号，主要以网恋交友、介绍工作等名义将人骗至传销地进行洗脑，鼓吹投资33500元加入该组织，出局可以获得1200万元的回报。

2、广西北海“资本运作”70000传销

模式：该传销组织打着“资本运作”“1040工程”等旗号，以介绍工作、网上招聘、旅游等名义，将人骗至湛江，然后带到北海进行洗脑，鼓吹投资7万元加入该组织，出局可以获得1040万元的回报。

3、重庆“假天狮”2800传销

模式：该传销组织打着“直销”“网络营销”等旗号，冒充“天津天狮”公司的名义，加入该组织需要2800元购买“凯特之美”产品，获得一个有序而无形的“营业执照”，出局可以获得上百万元的回报。

4、湖北十堰“保健品”4960传销

模式：该传销组织打着“直销”的旗号，冒充某公司的名义，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义将人骗至十堰进行洗脑，要求参与者购买价值4960元的产品才可以加入该组织，出局可以获得350万元的回报。

5、浙江杭州/宁波“金钻俱乐部”48900

模式：该传销组织“金钻俱乐部”“民间金融”等旗号，以介绍项目为由将人骗子传销地，在酒店开会洗脑。

内部宣讲公排、跳排、保本弹出，满点晋升等，鼓吹投资48900元加入该组织，发展18个人就可以赚取322万。